¿Cómo salir de buró de crédito de manera fácil?

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Salir del Buró de Crédito no es posible en el sentido literal, ya que esta entidad funciona como un registro de tu historial crediticio en México.

Sin embargo, sí existen mecanismos para limpiar tu historial y mejorar tu score, lo que te permitirá acceder a mejores productos y servicios financieros en el futuro.

¿Qué es el buró de crédito?

El Buró de Crédito, también conocido como Sociedad de Información Crediticia, es una empresa privada autorizada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) en México.

Su función principal es recopilar, concentrar y proporcionar información sobre el historial crediticio de personas físicas y morales.

Esta información se utiliza por parte de las entidades financieras, como bancos y tiendas departamentales, para evaluar la solvencia crediticia de un individuo o empresa antes de otorgarle un préstamo o crédito.

¿Qué información contiene el Buró de Crédito?

El reporte crediticio del Buró de Crédito incluye información como:

  • Identidad personal: Nombre completo, CURP, RFC, fecha de nacimiento y domicilio.
  • Créditos: Historial de créditos obtenidos, incluyendo el tipo de crédito (tarjeta de crédito, crédito hipotecario, etc.), la fecha de apertura, el monto original, el saldo actual y el comportamiento de pago (puntual, atrasado, moroso).
  • Consultas: Registro de las veces que se ha consultado tu historial crediticio por parte de entidades financieras o empresas.
  • Alertas: Registros de posibles fraudes o irregularidades en tu historial crediticio.

¿Cómo funciona el Buró de Crédito?

  1. Las entidades financieras reportan al Buró de Crédito la información sobre los créditos que otorgan a sus clientes, incluyendo el comportamiento de pago.
  2. El Buró de Crédito compila esta información y genera un reporte crediticio para cada persona física o moral.
  3. Las entidades financieras consultan el reporte crediticio del Buró de Crédito cuando un individuo o empresa solicita un nuevo crédito.
  4. El Buró de Crédito cobra una tarifa por cada consulta de reporte crediticio.

¿Qué es el score crediticio?

El score crediticio es una puntuación numérica que resume tu historial crediticio y refleja tu capacidad para cumplir con tus obligaciones de pago.

Un score alto indica un buen historial crediticio, mientras que un score bajo indica un historial crediticio deficiente.

El score crediticio es un factor importante que las entidades financieras toman en cuenta al evaluar una solicitud de crédito.

Dile adiós a un mal historial de crédito en el buró

1. Paga tus deudas a tiempo:

  • La principal razón por la que tu historial crediticio se ve afectado negativamente es por atrasos en los pagos. Regulariza lo antes posible cualquier deuda que tengas pendiente.
  • Recuerda que incluso un solo pago atrasado puede impactar significativamente tu score.

2. Negocia con tus acreedores:

  • Si te encuentras en una situación difícil para pagar tus deudas, contacta a tus acreedores e intenta negociar un plan de pagos que se ajuste a tus posibilidades.
  • Muchas entidades financieras están dispuestas a llegar a acuerdos para evitar iniciar procesos legales o vender tu deuda a un cobrador externo.

3. Elimina registros negativos:

  • De acuerdo a la Ley del Buró de Crédito, existen plazos específicos para que los registros negativos sean eliminados:
    • Deudas menores a 25 UDIS: Tus datos se eliminan después de 1 año
    • Deudas entre 25 y 500 UDIS: Tus datos se eliminan después de dos años
    • Deudas entre 500 y 1000 UDIS: Tus datos se eliminan después de 4 años
    • Deudas mayores a 1000 UDIS: 6 años (siempre que no superen las 400 mil UDIS, no se encuentren en proceso judicial y no hayas cometido fraude)
  • Si consideras que hay un error en tu reporte crediticio, puedes presentar una reclamación ante el Buró de Crédito para que lo investiguen y, en su caso, lo corrijan de su base de datos.

4. Mantén un buen historial crediticio a futuro:

  • Paga tus deudas de manera puntual y evita caer en nuevos atrasos con tu otorgante de crédito
  • No solicites demasiados créditos en un corto periodo, ya que esto puede generar una mala imagen ante las entidades financieras.
  • Utiliza tus tarjetas de crédito de manera responsable y mantén un nivel de endeudamiento bajo.

¿Cómo puedo obtener mi reporte crediticio?

Puedes obtener tu reporte crediticio de manera gratuita una vez al año, ya sea en línea o en persona.

¿Es recomendable tener un buen historial crediticio?

Sí, tener un buen historial crediticio te ofrece muchos beneficios:

  • Mayor facilidad para obtener créditos: Las entidades financieras te verán como un cliente confiable y te ofrecerán mejores condiciones crediticias.
  • Tasas de interés más bajas: Podrás acceder a tasas de interés más bajas en préstamos y tarjetas de crédito.
  • Más opciones de productos y servicios financieros: Tendrás acceso a una mayor variedad de productos y servicios financieros.

Mejores condiciones en seguros: Podrás obtener mejores condiciones en seguros, como seguros de auto o de vivienda.

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¿Qué es una obligación tributaria?

¿Qué es una obligación tributaria?

En palabras sencillas, la obligación tributaria es el deber legal que tienen los contribuyentes de cumplir con el pago de impuestos establecidos por el Estado. Este compromiso surge a partir de normativas fiscales que determinan quiénes están sujetos a tributar, qué impuestos deben abonar y en qué condiciones.

Incluye tanto el deber de presentar declaraciones fiscales como el de pagar los impuestos correspondientes de manera oportuna y precisa, contribuyendo así al financiamiento de los servicios públicos y al desarrollo de la sociedad en su conjunto.

Como resultado de la obligación de pagar impuestos, surgen responsabilidades entre los contribuyentes y el órgano administrativo correspondiente. Esto implica una relación entre el sujeto obligado a tributar y la Administración, otorgando al Estado la autoridad para exigir el pago de impuestos.

El propósito de la tributación es que el contribuyente, según su capacidad financiera, cubra los costos necesarios para el mantenimiento de las estructuras e instituciones estatales. El no cumplimiento de estas responsabilidades conlleva sanciones tributarias apropiadas.

Elementos de las obligaciones tributarias

Las obligaciones tributarias comprenden varios elementos que son importantes y que en Facturama queremos retomar.

El sujeto activo, representado por la Administración, es quien reclama el pago de los tributos. Los sujetos pasivos, por otro lado, son aquellos legalmente obligados a efectuar dicho pago. Dentro de este grupo se encuentran los contribuyentes, que son todas aquellas personas que cumplen con la obligación tributaria.

El hecho imponible, por su parte, son las circunstancias que generan la obligación de abonar un tributo.

La base imponible se refiere a la cantidad sobre la cual se calcula el impuesto, mientras que el tipo de gravamen es el porcentaje aplicado a la base imponible para determinar la cuota tributaria.

Por último, la cuota tributaria es la cantidad específica que el sujeto pasivo debe abonar para cumplir con el pago del tributo correspondiente según lo que indican las leyes.

Estos elementos conforman la estructura fundamental de las obligaciones tributarias, siendo esenciales para el correcto funcionamiento del sistema fiscal en nuestro país.

Cuales son las obligaciones tributarias materiales

Las obligaciones tributarias materiales se refieren a los deberes sustanciales que tienen los contribuyentes de pagar impuestos de acuerdo con las leyes fiscales vigentes.

Estas obligaciones incluyen la presentación de declaraciones fiscales precisas y completas, el cálculo correcto de los impuestos adeudados, el cumplimiento de los plazos de pago establecidos por la autoridad fiscal y la colaboración con la Administración Tributaria proporcionando la información requerida.

Además, los contribuyentes deben mantener registros contables adecuados y estar al tanto de cualquier cambio en las regulaciones fiscales que puedan afectar su situación tributaria.

La obligación tributaria principal implica el cumplimiento del pago de la cuota tributaria. Cuando se produce el hecho imponible, se debe efectuar el pago del tributo, a menos que se aplique alguna de las excepciones contempladas en la legislación correspondiente.

Las obligaciones entre particulares derivadas del tributo surgen como resultado de una transacción tributaria entre los obligados fiscales. Por otro lado, la obligación de realizar pagos a cuenta implica la entrega de pagos anticipados a la Administración Tributaria, adelantando importes de la cuota tributaria antes de que se materialice el hecho imponible.

Por último, las obligaciones tributarias accesorias consisten en deberes adicionales de acción o abstención requeridos por la normativa fiscal.

Obligaciones tributarias formales

Las obligaciones tributarias formales se refieren a los deberes y responsabilidades de los contribuyentes en lo que respecta al cumplimiento de los requisitos procedimentales y administrativos establecidos por las leyes fiscales.

Estas obligaciones incluyen la presentación oportuna y precisa de declaraciones fiscales, la conservación y presentación de documentos contables y justificativos, el cumplimiento de los plazos de pago establecidos por la autoridad fiscal, así como la colaboración con las solicitudes de información y auditorías por parte de la Administración Tributaria.

Además, las obligaciones formales también abarcan el deber de obtener y mantener actualizados los registros y registros contables necesarios para cumplir con las disposiciones legales.

Las obligaciones tributarias formales se centran en el cumplimiento de los procedimientos y requisitos administrativos relacionados con el sistema tributario.

Facturama y tus obligaciones tributarias

Facturama te servirá de gran ayuda para cumplir con las obligaciones tributarias de manera eficiente. Esta herramienta proporciona diversas funciones que facilitan el proceso de facturación y cumplimiento fiscal que indica la ley.

En primer lugar, permite la emisión de facturas electrónicas conforme a los requisitos legales establecidos por la autoridad fiscal, asegurando la validez y legalidad de los comprobantes fiscales.

Además, en Facturama automatizamos gran parte del proceso de facturación, lo que ayuda a reducir errores y agilizar el tiempo dedicado a esta tarea. También ofrecemos la posibilidad de llevar un registro organizado de todas las facturas emitidas y recibidas, lo que simplifica la gestión contable y tributaria.

Otra ventaja es que proporciona actualizaciones automáticas conforme a los cambios en la legislación fiscal, garantizando el cumplimiento normativo en todo momento. Facturama es una herramienta integral que facilita el cumplimiento de las obligaciones tributarias al simplificar y optimizar el proceso de facturación electrónica.

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¿Qué es la homoclave del RFC?

rfc con homoclave

En México, el RFC, conocido como Registro Federal de Contribuyentes, es un código fiscal empleado para identificar tanto a individuos como a empresas que operan económicamente y cumplen con sus obligaciones tributarias en el país.

Cada contribuyente registrado en el Servicio de Administración Tributaria (SAT) recibe una homoclave única asociada a su RFC. Hoy queremos mostrarte un poco más de este código para que comprendas su importancia

¿Qué es la homoclave?

La homoclave es una secuencia de caracteres alfanuméricos que complementa al RFC en México. Sirve para diferenciar a dos o más personas o entidades que comparten el mismo nombre y fecha de nacimiento o constitución. Esta combinación única permite una identificación precisa de cada contribuyente registrado en el Servicio de Administración Tributaria (SAT).

¿Cómo se genera el RFC?

Este código alfanumérico único asignado a personas físicas y morales en México para propósitos fiscales se genera bajo ciertos parámetros y es diferente a la Clave única de Registro de Población (CURP).

Su formación depende de varios factores, pero en general, para personas físicas, se compone de las siguientes partes:

1. Primeras cuatro letras del apellido paterno: Se toman las primeras cuatro letras del primer apellido del individuo. Si el apellido tiene menos de cuatro letras, se complementa con la primera vocal interna o, en caso de no tener vocales internas, con la letra “X”.

2. Primera letra del apellido materno: Se toma la primera letra del primer apellido materno.

3. Primera letra del nombre: Se selecciona la primera letra del primer nombre.

4. Fecha de nacimiento: Se toma el año, mes y día de nacimiento del individuo, usando un formato de seis dígitos (año en dos dígitos, mes en dos dígitos y día en dos dígitos).

5. Homoclave: Es una combinación de tres caracteres alfanuméricos generada por el SAT para distinguir a personas con nombres y fechas de nacimiento similares.

Para personas morales, la formación del RFC es diferente. Se utiliza la razón o denominación social de la empresa, además de su fecha de constitución, y luego se añade la homoclave.

Es importante destacar que el proceso de formación del RFC puede variar ligeramente dependiendo de ciertas situaciones, como nombres compuestos, caracteres especiales en los apellidos, o fechas de nacimiento o constitución atípicas.

En tales casos, se aplican reglas específicas establecidas por el SAT para garantizar la unicidad y precisión del RFC asignado a cada contribuyente y se debe verificar directamente en la página oficial del SAT.

¿Cómo se genera e identifica un RFC con homoclave?

La homoclave se genera utilizando un algoritmo específico establecido por el SAT. Este algoritmo toma en cuenta diversos factores, como el nombre, la fecha de nacimiento o constitución, así como otras características del contribuyente.

A través de este proceso, se produce una secuencia de caracteres alfanuméricos única que se agrega al RFC para distinguir a cada persona o entidad de manera precisa.

Para identificar la homoclave en un RFC, primero se deben tomar en cuenta los primeros 10 caracteres, que representan la información básica del contribuyente, como nombre, fecha de nacimiento o constitución, entre otros.

Después, se observan los siguientes 3 caracteres, que constituyen la homoclave. Por ejemplo, en el RFC “AAAA123456BBB”, los primeros 10 caracteres serían “AAAA123456”, mientras que los últimos 3, “BBB”, formarían la homoclave. Esta combinación de letras y números únicos ayuda a diferenciar a dos o más personas o entidades con datos similares.

Utilidades de la homoclave del RFC

Conocer la homoclave del RFC es esencial para cumplir con las obligaciones fiscales establecidas por la ley, como la emisión de facturas electrónicas. Además, el RFC es imprescindible para acceder a una variedad de servicios y beneficios, como créditos bancarios, seguridad social, programas sociales, guarderías, seguros de desempleo y créditos hipotecarios a través del Infonavit.

La homoclave del RFC distingue a las personas con nombres homónimos y fechas de nacimiento similares, evitando confusiones.

Si en algún momento, se detecta algún error en el RFC, es importante notificar al SAT para su pronta corrección del contenido del mismo y así evitar problemas con los trámites fiscales.

RFC con homoclave para personas físicas y morales

Como hemos dicho antes, el RFC es un identificador fiscal tanto para personas físicas como para morales que realizan actividades económicas sujetas al pago de impuestos.

La homoclave es una parte esencial del RFC que distingue a cada contribuyente de manera única. En el caso de personas morales, como empresas o instituciones, el RFC con homoclave se genera a partir de la denominación o razón social de la entidad, seguida de una serie de caracteres alfanuméricos que conforman la homoclave.

Esta homoclave es crucial para diferenciar entidades con nombres similares en el registro fiscal y por eso varía en los dígitos.

En contraste, el RFC con homoclave para personas físicas se deriva de la información personal del individuo, como su nombre completo, fecha de nacimiento y género. A diferencia del RFC de personas morales, que se basa en la razón social de la empresa, el RFC para personas físicas utiliza datos personales para su generación.

La homoclave en el RFC de personas físicas también cumple la función de distinguir a individuos con nombres idénticos o similares, así como fechas de nacimiento coincidentes.

Diferencias entre ambos

Una diferencia significativa entre ambos tipos de RFC radica en su estructura y en los datos utilizados para generarlos. Mientras que el RFC de personas morales se basa en la denominación o razón social de la entidad, el RFC de personas físicas se construye a partir de información personal como nombre y fecha de nacimiento.

Esta distinción refleja la naturaleza de la entidad o individuo al que identifica el RFC y permite una clasificación clara dentro del sistema fiscal mexicano.

Otro aspecto importante es el uso y las obligaciones asociadas con cada tipo de RFC. Las personas morales están sujetas a diferentes normativas y obligaciones fiscales en comparación con las personas físicas.

Por ejemplo, las empresas deben cumplir con la presentación de declaraciones fiscales periódicas y otros requisitos específicos para su operación. Las personas físicas tienen obligaciones fiscales más orientadas hacia sus ingresos personales y patrimoniales.

El RFC con homoclave para personas morales se genera a partir de la razón social de la entidad, mientras que el RFC con homoclave para personas físicas se basa en datos personales como el nombre y la fecha de nacimiento. Esta distinción refleja las diferencias entre entidades y personas individuales en el contexto fiscal y cumple la función de identificar de manera única a cada contribuyente en México.

¿Cómo es el trámite del RFC con homoclave?

El trámite del RFC con homoclave se puede realizar de forma presencial o en línea a través del portal del Servicio de Administración Tributaria (SAT). Aquí están los pasos generales para obtener el RFC con homoclave:

1. Reunir la documentación necesaria: Esto incluye una identificación oficial (como una credencial para votar), comprobante de domicilio y, en el caso de personas morales, documentos que acrediten la constitución legal de la empresa.

2. Acceder al portal del SAT: Si se va a realizar el trámite en línea, es necesario acceder al portal del SAT (www.sat.gob.mx) y ubicar la sección destinada al trámite del RFC.

3. Llenar el formulario de solicitud: Se deben ingresar los datos personales requeridos, que pueden incluir nombre completo, fecha de nacimiento, domicilio, información sobre la actividad económica, entre otros. Para personas morales, se deben proporcionar detalles sobre la empresa, como la razón social y la fecha de constitución.

4. Generar la cita (si es necesario): En algunos casos, especialmente si se realiza el trámite de manera presencial, puede ser necesario programar una cita en una oficina del SAT.

5. Enviar la solicitud: Una vez completado el formulario, se envía la solicitud para su procesamiento.

6. Esperar la asignación del RFC: El SAT procesará la solicitud y asignará un RFC con homoclave. Este proceso puede tomar unos días hábiles.

7. Verificar la información y homoclave asignada: Una vez que se recibe el RFC, es importante verificar que la información esté correcta y que la homoclave asignada sea la adecuada. En caso de encontrar algún error, se debe notificar al SAT para su corrección.

Es fundamental seguir los pasos indicados por el SAT y proporcionar información verídica y completa durante el proceso de tramitación del RFC. Esto garantizará que el RFC asignado sea válido y útil para cumplir con las obligaciones fiscales y acceder a diversos servicios y beneficios en México.

IMPORTANTE:

Cuando asistas a tu cita en el SAT para obtener tu RFC, asegúrate de llevar contigo una memoria USB y tu correo electrónico principal para llevar a cabo el registro de tus claves ante la autoridad fiscal. Durante la cita, registrarán tus huellas dactilares, firma manuscrita y datos biométricos, además de digitalizar los documentos solicitados.

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Obligaciones fiscales de personas físicas

obligaciones persona fisica

En los últimos años, cumplir con la autoridad fiscal en México parece más una competencia de alta exigencia que un simple trámite. Con el Servicio de Administración Tributaria (SAT) cambiando las reglas constantemente, tanto las empresas como las personas individuales necesitan estar al tanto de todas las actualizaciones para evitar multas y sanciones.

En Facturama nos comprometemos a proporcionarte toda la información necesaria si eres persona física acerca de las obligaciones que tienen diferentes a una persona moral, pero antes te damos un poco de contexto.

Personas Morales vs. Personas Físicas: ¿Cuál es la diferencia?

Independientemente de si eres una empresa o un individuo, es crucial mantenerse informado sobre tus obligaciones fiscales. Desde saber qué impuestos debes pagar hasta entender las consecuencias de no cumplir con las fechas límite, todo es parte del juego.

Todos sabemos que en México, el SAT es la instancia que vigila que todos cumplamos con nuestras obligaciones fiscales según nuestra actividad empresarial. Pero, ¿sabías que no todas las empresas tienen las mismas responsabilidades? Desde las grandes corporaciones hasta las pequeñas startups, cada una tiene su propio régimen fiscal que determina cómo deben manejar sus impuestos y como cumplir satisfactoriamente con todos los empleados.

Cuando te inscribes en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC), el SAT te clasifica en uno de varios regímenes fiscales según el tipo de negocio que tengas. Cada régimen viene con su propia lista de deberes y derechos, desde presentar declaraciones periódicas hasta emitir comprobantes fiscales digitales por internet (CFDI) por todas las transacciones.

En pocas palabras la diferencia principal radica en lo siguiente:

  • Personas Morales: Son entidades legales, como empresas o asociaciones, con fines comerciales o sociales. Tienen obligaciones fiscales específicas según su actividad.
  • Personas Físicas: Son individuos que realizan actividades económicas. Pueden ser empleados, profesionales independientes o arrendadores, cada uno con sus propias responsabilidades fiscales.

El Mundo de las Personas Físicas: Régimen por Régimen de incorporación fiscal

Si eres un trabajador asalariado, un profesional independiente o incluso alguien que alquila propiedades, hay un régimen fiscal diseñado especialmente para ti. Desde presentar tu declaración anual hasta mantener tus registros contables al día, cada régimen tiene sus propias reglas que debes seguir.

¿Cuáles son las obligaciones fiscales de las personas físicas?

Las obligaciones fiscales de las personas físicas en México varían según el tipo de actividad económica que realicen. Algunas de las obligaciones más comunes incluyen:

1. Presentar Declaración Anual: Todos los contribuyentes deben presentar una declaración anual de impuestos, incluyendo el pago de impuestos sobre la renta, donde reportan sus ingresos y deducciones del año fiscal.

2. Expedir Comprobantes Fiscales: Las personas físicas que realicen actividades económicas deben emitir comprobantes fiscales digitales por internet (CFDI) por las operaciones que realicen.

3. Registrar y Mantener la Contabilidad: Aquellos que estén obligados deben llevar registros contables que reflejen sus ingresos, gastos y demás operaciones financieras.

4. Inscripción en el RFC: Todos los contribuyentes deben estar registrados en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC) y mantener sus datos actualizados.

5. Pagar Impuestos: Deben pagar los impuestos correspondientes a sus actividades económicas, como el Impuesto Sobre la Renta (ISR) o el Impuesto al Valor Agregado (IVA), según corresponda.

6. Cumplir con Obligaciones Específicas: Dependiendo de la actividad económica, pueden existir otras obligaciones específicas, como presentar declaraciones informativas, retener impuestos a terceros o cumplir con regulaciones sectoriales.

Es importante que las personas físicas estén al tanto de sus obligaciones fiscales y las cumplan en tiempo y forma para evitar sanciones por parte de las autoridades fiscales.

En México las personas físicas se incorporan de la siguiente forma para el cumplimiento de sus obligaciones fiscales.

Asalariados: Personas que reciben ingresos por trabajar para un empleador. Deben presentar declaración anual.

Honorarios: Profesionales independientes que reciben pagos por servicios. Deben emitir recibos de honorarios electrónicos y cumplir con contabilidad electrónica.

Arrendamiento de inmuebles: Propietarios que alquilan propiedades. Deben emitir recibos de arrendamiento electrónicos y presentar declaraciones mensuales y anuales.

Actividades empresariales: Propietarios de negocios. Deben llevar contabilidad electrónica, emitir facturas electrónicas y presentar declaraciones mensuales, anuales e informativas.

Régimen de Incorporación Fiscal (RIF): Pequeños empresarios que venden bienes o servicios sin título profesional. Deben llevar contabilidad y facturación electrónica, presentar declaraciones bimestrales.

¿En qué consiste el Régimen de las Actividades Agrícolas, Ganaderas, Silvícolas y Pesqueras (sector primario) personas físicas?

Es un régimen fiscal especial diseñado para aquellos que se dedican a actividades relacionadas con la agricultura, la ganadería, la silvicultura o la pesca. Este régimen ofrece beneficios fiscales y simplificaciones administrativas para quienes trabajan en el sector primario.

Algunas características principales de este régimen son:
  1. Requisitos Simplificados: Se simplifican los requisitos y trámites fiscales para facilitar la cumplimentación de las obligaciones fiscales.
  2. Tarifa Reducida de ISR: Se aplica una tarifa de impuesto sobre la renta (ISR) preferencial, que generalmente es más baja que la tarifa estándar, lo que reduce la carga fiscal para los contribuyentes en este régimen.
  3. Pagos Provisionales Trimestrales: Los contribuyentes en este régimen pueden realizar pagos provisionales de impuestos sobre la renta (ISR) de manera trimestral, lo que ayuda a administrar mejor sus finanzas.
  4. Registro Especial: Los contribuyentes en este régimen pueden optar por un registro especial ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT), lo que les permite acceder a ciertos beneficios adicionales y simplificaciones administrativas.

El Régimen de las Actividades Agrícolas, Ganaderas, Silvícolas y Pesqueras para personas físicas proporciona un marco fiscal especial para aquellos que trabajan en el sector primario, con el objetivo de promover el desarrollo y la formalización de estas actividades económicas.

Régimen de persona física con Actividad Empresarial

Es un régimen destinado a individuos que realizan actividades empresariales, ya sea de manera independiente o a través de una empresa unipersonal. Este régimen aplica a personas que obtienen ingresos por la prestación de servicios profesionales, comercio, industria, autotransporte o actividades relacionadas.

  1. Registro ante el SAT: Los contribuyentes deben registrarse en el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y obtener su Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
  2. Facturación Electrónica: Deben emitir comprobantes fiscales digitales por internet (CFDI) para documentar todas sus transacciones comerciales.
  3. Contabilidad Electrónica: Están obligados a llevar su contabilidad de forma electrónica y presentarla ante el SAT de acuerdo con los lineamientos establecidos.
  4. Declaraciones Fiscales: Deben presentar declaraciones mensuales y anuales de impuestos sobre la renta (ISR) y, en algunos casos, impuesto al valor agregado (IVA), dependiendo del tipo de actividad y el monto de ingresos.
  5. Obligaciones Laborales y Patronales: En caso de tener empleados, deben cumplir con las obligaciones laborales y patronales correspondientes, como el pago de impuestos sobre nómina y la presentación de declaraciones informativas.
  6. Deducciones y Gastos: Pueden deducir los gastos necesarios para la realización de su actividad empresarial, siempre y cuando estén debidamente comprobados y sean congruentes con la naturaleza del negocio.

Régimen de personas físicas con Ingresos por Arrendamiento

Este régimen se aplica a aquellos individuos que obtienen ingresos por alquilar propiedades, ya sea un departamento, casa, local comercial u otro tipo de inmueble. En Facturama te explicamos cómo funciona este régimen:

1. Registro ante el SAT: Los contribuyentes deben registrarse en el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y obtener su Registro Federal de Contribuyentes (RFC) como arrendadores.

2. Emisión de Comprobantes Fiscales: Deben emitir comprobantes fiscales digitales por internet (CFDI) por los pagos de renta recibidos, utilizando un sistema de facturación electrónica.

3. Declaraciones Fiscales: Están obligados a presentar declaraciones mensuales y anuales ante el SAT, donde reportan los ingresos percibidos por concepto de arrendamiento, así como deducciones permitidas, si las hay.

4. Retención de Impuestos: En algunos casos, los arrendatarios están obligados a retener impuestos sobre la renta (ISR) a los arrendadores y a reportar estas retenciones ante el SAT.

5. Registro de Contratos de Arrendamiento: Es importante mantener registros detallados de los contratos de arrendamiento celebrados, así como de los pagos recibidos y realizados, para efectos fiscales y legales.

6. Deducciones y Gastos: Los arrendadores pueden deducir los gastos necesarios para la generación de sus ingresos por arrendamiento, como mantenimiento, servicios públicos, impuestos prediales, entre otros, siempre y cuando estén debidamente comprobados y sean congruentes con la actividad de arrendamiento.

Este régimen establece las reglas fiscales que deben seguir los individuos que obtienen ingresos por alquilar propiedades en nuestro país, con el objetivo de garantizar el cumplimiento de sus obligaciones fiscales y promover la formalización de esta actividad económica.

Inscribirte en el RFC como persona física

Inscribirte en el RFC como persona física en nuestro país es un proceso que te permite obtener un registro oficial ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) para realizar actividades económicas.

Para hacerlo, necesitas proporcionar información personal, como tu nombre, domicilio y CURP, además de detalles sobre tu actividad económica, como si eres asalariado, trabajador independiente o arrendador de propiedades.

Este registro te permite cumplir con tus obligaciones fiscales, como presentar declaraciones de impuestos y emitir comprobantes fiscales por tus ingresos. Es importante mantener tus datos actualizados y cumplir con los requisitos establecidos para evitar problemas con las autoridades fiscales y realizar tus trámites de manera correcta y eficiente.

Qué pasa si no cumples tus obligaciones como persona física

En un principio, lo más probable es que el SAT te mande notificaciones y hasta multas por incumplimiento. Y si eso no es suficiente, podrían embargar tus bienes o cuentas bancarias. DEberías siempre estar pendiente de presentar tu Declaración Informativa de Operaciones con Terceros, Declaraciones mensuales, anuales y mantenerte al día con las obligaciones fiscales para evitar complicaciones con el fisco.

Recibos de nómina

¿Necesitas emitir recibos de nómina como persona física y quieres asegurarte de hacerlo correctamente? ¡No te preocupes! Facturama tiene todas las soluciones que necesitas. Como persona física, puedes acercarte a Facturama para obtener ayuda con la emisión correcta de tus recibos de nómina.

Con nuestra plataforma intuitiva y fácil de usar, podrás generar tus recibos de manera rápida y precisa, evitando errores y asegurándote de cumplir con todas las regulaciones fiscales. ¡Confía en Facturama para simplificar tus procesos de facturación y mantener tus finanzas en orden! Puedes escribirnos para recibir más información por parte de los expertos.

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¿Cómo abrir una empresa en México? Trámites paso a paso

Si has iniciado esta lectura, es porque estás pensando en iniciar tu propio negocio o ya lo tienes en marcha y buscas formalizarlo, por lo que necesitas toda la información de la documentación para abrir un negocio de manera formal en nuestro país.

Sabemos que emprender puede ser un camino con obstáculos, desde encontrar los proveedores adecuados hasta lidiar con la burocracia para constituir tu empresa, además de gestionar inventarios y planificar envíos.

Pero tranquilo, todo esfuerzo tiene su recompensa. Emprender es gratificante y te ofrece libertades, aunque también conlleva responsabilidades. En este post de Facturama, te ayudaremos a conocer los trámites y permisos necesarios para abrir un negocio en México.

Obtención de permisos de funcionamiento

Para comenzar a operar tu empresa legalmente, necesitas obtener los permisos del gobierno que te permitan hacerlo de acuerdo con las leyes.

La mayoría de los trámites se hacen ante la autoridad local, aunque algunos negocios también deben obtener permisos de autoridades estatales y federales, dependiendo de su actividad, impacto ambiental y lo que vendan o ofrezcan.

Aquí te mostramos los permisos comunes que la mayoría de las empresas en México necesitan.

Permisos para abrir un negocio

En general los permisos que el solicitante debe cumplir son los siguientes:
Aquí está la lista con el orden cambiado:

  1. Registro de marca
  2. Acta constitutiva de asamblea de la sociedad mercantil
  3. Apertura de cuenta bancaria para persona moral
  4. Inscripción al Registro Federal de Contribuyentes (RFC y e.firma)
  5. Registro patronal ante el IMSS
  6. Solicitud para el folio mercantil electrónico
  7. Autorización de uso de denominación o razón social
  8. Aviso de apertura de establecimientos mercantiles, empresas o negocios

Registro de Marca

El registro de marca es el proceso legal que te permite proteger el nombre, logotipo u otro distintivo que identifica tu negocio. Te da derechos exclusivos sobre su uso y evita que otros lo copien.

¿Por qué es importante?

  • Protege tu identidad: Te diferencia de la competencia y evita que otros se aprovechen de tu reputación.
  • Atrae clientes: Un nombre de marca fuerte y reconocible atrae la atención y genera confianza.
  • Valor comercial: Una marca registrada tiene valor comercial y puede ser vendida o licenciada.
  • Expansión: Te permite expandirte a otros mercados sin problemas de imitación

Acta constitutiva de asamblea de la sociedad mercantil

El acta constitutiva es un documento legal fundamental para la creación de una sociedad mercantil. En pocas palabras: es el contrato social que da vida a la empresa.

¿Qué contiene?

  • Información sobre la sociedad: nombre, domicilio, objeto social, duración, capital social, etc.
  • Datos de los socios: nombres, nacionalidad, domicilio y aportación de cada uno.
  • Normas de funcionamiento: cómo se tomarán las decisiones, cómo se distribuirá las ganancias, etc.

Apertura de cuenta bancaria para persona moral

La apertura de una cuenta bancaria para persona moral es un paso crucial al iniciar un negocio. Esta cuenta permite:

Administrar las finanzas:

  • Realizar y recibir pagos de clientes y proveedores.
  • Depositar ingresos y pagar gastos.
  • Solicitar préstamos y líneas de crédito.
  • Facilitar la gestión de nóminas y pagos de impuestos.

Mejorar la imagen del negocio:

  • Demostrar formalidad y profesionalismo.
  • Facilitar la obtención de créditos y contratos.
  • Atraer a más clientes e inversionistas.

Simplificar las operaciones:

  • Automatizar pagos y cobros.
  • Conocer el flujo de efectivo en tiempo real.
  • Acceder a servicios financieros en línea.

Inscripción al Registro Federal de Contribuyentes (RFC y e.firma)

Una de las obligaciones al establecer una empresa legalmente es registrarla en el SAT. Este proceso no suele ser complicado. Los requisitos variarán según si la registras como persona física o persona moral.

Es recomendable buscar orientación profesional de un contador para determinar el régimen más adecuado según tus actividades. Por lo general, las empresas con varios socios optan por un alta patronal persona moral.

Registro patronal ante el IMSS

Uno de los requisitos esenciales al establecer una empresa es obtener el registro patronal. Como persona moral, es tu responsabilidad registrar a tus empleados y colaboradores ante el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), para lo cual necesitas el registro patronal correspondiente.

El proceso implica obtener un pre registro en línea y luego completar el trámite en una subdelegación del IMSS. Ls pasos para solicitar el registro patronal del IMSS son:

  • Para el pre registro en línea, necesitas tener a mano la CURP, la e.firma del representante legal de la empresa y un correo electrónico.
  • Ingresa a IMSS Digital, ve a la sección de ‘Patrones’ y selecciona ‘Alta Patronal Persona Moral’. Accede a tu cuenta.
  • Completa el formulario en línea y sigue las indicaciones.
  • Una vez que hayas completado el formulario, se te asignará una cita y una constancia
  • Asiste a la subdelegación correspondiente para finalizar el trámite. No olvides llevar contigo la constancia y la información relevante de tu empresa.

Solicitud para el folio mercantil electrónico

Existen dos formas para priorizar la inscripción ante el Registro Público de Comercio y obtener tu folio mercantil para comenzar a operar:

1. Electrónica: A través de un notario público, quien enviará la documentación por medio de una plataforma autorizada.

2. Física: Deberás entregar la siguiente documentación en las ventanillas de las oficinas del Registro Público de Comercio:

  • Forma precodificada.
  • Testimonio, póliza o acta correspondiente.
  • Una USB con los documentos firmados electrónicamente por un notario público.
  • Pago de los derechos correspondientes.

Autorización de uso de denominación o razón social

Puedes obtener la autorización de uso de la denominación social, también conocida como razón social, en la Secretaría de Economía. Esto es crucial para identificar legalmente a tu empresa y evitar conflictos con otras empresas que puedan tener el mismo nombre.

Es el nombre oficial con el que tu empresa realizará todos sus trámites administrativos, como el pago de impuestos, contratación de personal, registro de marcas y manejo de demandas legales. Es fundamental asegurarse de que ningún otro negocio tenga el mismo nombre para evitar posibles problemas legales.

Para llevar a cabo este trámite, necesitas disponer de tu firma electrónica avanzada. Es importante aclarar una duda común:

¿Cómo obtener la firma electrónica de la empresa si para ello se requiere la autorización de uso de la denominación social? La respuesta es sencilla: puedes utilizar la firma electrónica de persona física, ya sea tuya o de algún socio de la empresa.

Tienes la opción de realizar el trámite en las oficinas de la Secretaría de Economía o a través de su plataforma en línea, ambas con validez oficial. Una vez solicitada, recibirás una respuesta en un plazo máximo de 48 horas. Posteriormente, deberás notificar el uso de esta razón social dentro de los primeros 180 días naturales.

Aviso de apertura de establecimientos mercantiles, empresas o negocios

Antes de iniciar recuerda tener a la mano tu e.firma y contraseña vigentes, pues este trámite específico se lleva a cabo en el SAT y debe ser realizado por aquellos negocios que establecen un local, sucursal, almacén u otro lugar donde lleven a cabo actividades comerciales de forma fija o semifija.

Acude a CNARTyS

Para una mejor orientación para los emprendedores, existe el Catálogo Nacional de Trámites y Servicios (CNARTyS) que proporciona información esencial sobre los permisos de funcionamiento en México. Entre los permisos comunes se encuentran: el de uso de suelo, vital para obtener la licencia de funcionamiento.

La licencia es el documento principal que permite iniciar operaciones y su trámite se ha simplificado y digitalizado, especialmente para giros de bajo riesgo.

Debemos puntualizar que algunos giros específicos requieren permisos especiales, como los relacionados con sustancias peligrosas o servicios sanitarios.

En relación al costo, debemos mencionar que este varía según el municipio y el giro y que la documentación necesaria suele incluir solicitud de licencia, acta constitutiva, identificación oficial, entre otros.

Además, es necesario obtener un dictamen de Protección Civil y Bomberos y entrar a un programa que te ayude a garantizar la seguridad laboral. También se requiere un permiso para anuncios publicitarios, sujeto a las regulaciones del municipio.

En conclusión

Emprender en México implica sortear una serie de trámites y permisos que pueden parecer abrumadores al principio. Sin embargo, cada paso hacia la formalización de tu negocio es una inversión en su futuro.

Al obtener los permisos necesarios, como el registro de marca, el acta constitutiva y la inscripción en el Registro Federal de Contribuyentes, estás sentando las bases para un crecimiento sostenible y legal de tu empresa.

Recuerda que, aunque el camino pueda ser complejo, el resultado final vale la pena: un negocio bien establecido y preparado para enfrentar los desafíos del mercado mexicano. ¡Adelante con tu emprendimiento!

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¿Cuál es la tasa de interés infonavit para un crédito?

El Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (Infonavit) se compromete a ser tu compañero a lo largo de tu trayectoria laboral y más allá. Ya sea que estés dando tus primeros pasos en el mundo laboral, buscando independencia en tu hogar o planificando tu retiro, Infonavit tiene una opción de financiamiento que se adapta a tus necesidades específicas.

Una de las diferencias clave con respecto a los bancos y otras instituciones financieras radica en la flexibilidad de los requisitos.

Al obtener un crédito con Infonavit, no es necesario entregar un enganche inicial, ya que el ahorro acumulado en tu Subcuenta de Vivienda se utiliza para este propósito. Esto hace que el acceso a la vivienda sea más accesible para una variedad más amplia de personas, independientemente de su historial crediticio o capacidad de pago inicial.

Tasas de interés variables

En Infonavit, el lema es “entre menos ganas, menos pagas”. Las tasas de interés varían según los ingresos de cada trabajador; tomando como referencia el Banco de México con rangos que van desde un competitivo 3.76% hasta un máximo del 10.45%.

Estas tasas son algunas de las más bajas en el mercado hipotecario, lo que hace que la adquisición de una vivienda sea aún más asequible. Además, los pagos de tu crédito con Infonavit son fijos según el CAT, durante toda la duración del préstamo, lo que brinda estabilidad y previsibilidad financiera a largo plazo.

Beneficios de tu Crédito Infonavit:

Monto del Préstamo:

Puedes acceder a préstamos de hasta 2 millones 716 mil 334 pesos, dependiendo de tu capacidad de pago.

Tasa de Interés Fija:

Disfruta de una tasa de interés fija durante toda la vida del crédito, garantizando estabilidad financiera.

Gastos Asociados:

Los gastos de titulación, financieros y de operación equivalen al 3% del monto del crédito, sin costo adicional si tu salario mensual es menor a 9 mil 241 pesos.

Mensualidades Personalizadas:

Las mensualidades se ajustan según tu salario y el monto del crédito, adaptándose a tu capacidad financiera.

Apoyos Adicionales:

Obtén beneficios como Cobranza Social, Seguro de Desempleo y Dictamen de Capacidad de Pago.

Crédito Conjunto:

Tienes la opción de unir tu crédito con el de tu pareja, familiar o corresidente, obteniendo un financiamiento conjunto de hasta 4 millones 889 mil pesos a través de Unamos Créditos.

Pasos para Solicitar tu Crédito:

1. Consulta en Mi Cuenta Infonavit: Verifica tus puntos disponibles y el monto estimado de tu crédito.

2. Curso “Saber más para decidir mejor”: Completa este curso gratuito, un requisito base para solicitar tu crédito y obtener información clave para tomar decisiones financieras informadas.

3. Visita un Centro de Servicio Infonavit (Cesi): Presenta tu expediente y recibe orientación personalizada en el centro más cercano.

4. Selecciona un Notario Público: Elige un notario público que colabore con Infonavit para formalizar tu trámite.

5. Obtén tu Constancia de Crédito: Recibe un documento que detalla las condiciones y la fecha límite para completar tu trámite.

Para obtener más detalles sobre el proceso de solicitud o cualquier otra consulta, puedes acceder a Mi Cuenta Infonavit, o bien comunicarse con Infonatel al 800 008 3900 o bien puedes acercarte a Facturama en dónde te brindaremos toda la información que requieras desde casa.

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¿Cuánto puedes depositar sin pagar impuestos en 2024?

En México, los depósitos en efectivo son comunes tanto para el ahorro como para enviar dinero a otros. Sin embargo, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) establece un límite máximo para estos depósitos con el fin de evitar la imposición de impuestos.

Normativa del SAT

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) en México no lleva un monitoreo directo de las cuentas bancarias de los usuarios. Sin embargo, en caso de detectar irregularidades en las declaraciones de impuestos, el SAT puede intervenir.

Con el objetivo de fomentar la transparencia fiscal y evitar el fraude, el SAT ha establecido un monto máximo de 15 mil pesos al mes para los depósitos en efectivo. Esta medida busca garantizar que los contribuyentes cumplan con sus obligaciones fiscales de manera adecuada y precisa.

Obligaciones de los Bancos

De conformidad con la Ley de Impuesto Sobre la Renta (ISR), los bancos tienen la responsabilidades sobre los depósitos en efectivo que realicen algunos usuario

Esta medida asegura que el SAT esté al tanto de las transacciones financieras relevantes y pueda verificar el cumplimiento de las obligaciones fiscales por parte de los contribuyentes.

La colaboración entre las instituciones financieras y el SAT es fundamental para mantener la integridad del sistema tributario y combatir la evasión fiscal.

Y es que, de acuerdo con la Ley de Impuestos Sobre la Renta, los bancos tienen la obligación de informarle al SAT cuando un depósito en efectivo supere esta cantidad o haya cambios en cuentas bancarias muy evidentes.

Las transferencias electrónicas a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) o Transferencia Electrónica de Fondos (TEF) no son clasificadas como depósitos en efectivo. Esto implica que tienes la libertad de enviar o recibir sumas superiores a los $15 mil pesos en otras cuentas sin la obligación de informar a las autoridades correspondientes.

Impuesto por Depósitos en Efectivo

El SAT establece que las personas físicas y morales que realicen depósitos en efectivo que superen los 15,000 pesos en un mes están sujetas al pago de impuestos. Este impuesto se calcula multiplicando el excedente sobre los 15,000 pesos por una tasa del tres por ciento.

Por ejemplo, si alguien realiza un depósito de 26,000 pesos, el excedente sobre los 15,000 pesos sería de 11,000 pesos. Aplicando la tasa del tres por ciento a este excedente, el impuesto resultante sería de 330 pesos.

Esta medida busca desincentivar los depósitos en efectivo de grandes cantidades y promover la transparencia en las transacciones financieras.

Recuerda:

Es importante tener en cuenta que la razón detrás del reporte de los depósitos en efectivo radica en la necesidad de identificar el origen de los fondos de los mexicanos. Esto se debe a que resulta más difícil para las autoridades aplicar los impuestos correspondientes a estos ingresos sin contar con esta información.

De acuerdo al Paquete económico 2022, la transparencia en las transacciones financieras es crucial para prevenir la evasión fiscal y garantizar la equidad en el sistema tributario.

El reporte de los depósitos en efectivo proporciona a las autoridades una visión más clara de la circulación de dinero, lo que les permite tomar medidas efectivas para garantizar el cumplimiento de las obligaciones fiscales.

Además, contribuye a combatir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, ya que ayuda a rastrear el flujo de efectivo y detectar movimientos sospechosos. Si necesitas más información puedes acercarte a Facturama dónde podemos orientarte en todas tus dudas.

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¿Qué es un CSD o Certificado de Sello Digital?

Validar la factura electrónica desde su inicio es la meta que logra el Certificado de Sello Digital (CSD), un elemento esencial en tu contabilidad fiscal.

El  sello digital añade otra capa de seguridad a tus transacciones fiscales. A pesar de ello, hay muchos contribuyentes aún cuestionan su propósito, y preguntan cómo se distingue de la firma electrónica o FIEL, cuánto tiempo es válido y cómo obtenerlo. Te explicamos todo a continuación.

¿Qué es el certificado de sello digital?

El Certificado de Sello Digital (CSD) es un archivo electrónico que tiene como función principal autentificar la validez de las facturas electrónicas emitidas por una empresa.

Es un elemento crucial en el proceso de facturación electrónica, ya que garantiza la integridad y la autenticidad de los documentos fiscales.

Este certificado actúa como un sello de seguridad que asegura que la factura electrónica proviene de la empresa emisora declarada y que no ha sido alterada desde su emisión.

Es un requisito indispensable para cumplir con las disposiciones fiscales en muchos países, ya que permite a las autoridades verificar la veracidad de las transacciones comerciales.

¿Cómo obtener un certificado de sello digital?

El Certificado de Sello Digital (CSD) es generado por el SAT como parte del proceso de inscripción y autorización para emitir facturas electrónicas. Es responsabilidad de cada contribuyente obtener su CSD a través de los medios y procedimientos establecidos por la autoridad fiscal correspondiente.

El proceso para obtener el CSD generalmente implica la presentación de información y documentos necesarios por parte del contribuyente, así como seguir ciertos pasos y requisitos establecidos por el SAT u organismo similar.

Una vez que el contribuyente cumple con todos los requisitos, la autoridad emite el Certificado de Sello Digital, el cual será utilizado para firmar digitalmente las facturas electrónicas emitidas por la empresa.

Diferencias entre el CSD y la firma electrónica

Mientras que el Certificado de Sello Digital (CSD) se enfoca específicamente en la autenticación de las facturas electrónicas para propósitos fiscales, la firma electrónica tiene un alcance más amplio y se utiliza para validar la identidad del firmante y la integridad de cualquier tipo de documento electrónico y ambos elementos utilizados en el ámbito de la facturación electrónica y la seguridad digital, analicemos otros de los propósitos que tienen:

1. Certificado de Sellos Digitales:

– Función:

Autentificar la validez de las facturas electrónicas.

Utilidad:

Garantiza la integridad y autenticidad de las transacciones fiscales, asegurando que las facturas electrónicas provienen de la empresa emisora declarada y que no han sido alteradas.

Emisor:

Emitido por la autoridad fiscal correspondiente (por ejemplo, el Servicio de Administración Tributaria – SAT en México).

Uso:

Se utiliza específicamente para firmar digitalmente las facturas electrónicas y cumplir con las regulaciones fiscales.

2. Firma Electrónica:

Función:

Validar la identidad del firmante y garantizar la integridad del documento firmado.

Utilidad:

Permite firmar digitalmente cualquier tipo de archivos electrónicos, no limitándose únicamente a facturas electrónicas.

Emisor:

Puede ser generado por personas físicas o morales, utilizando medios electrónicos seguros y certificados.

Uso:

Se utiliza en una variedad de contextos, no solo en la facturación electrónica, sino también en contratos digitales, trámites administrativos, entre otros.

¿Cómo tramitar los Certificados de Sello Digital? 

Puedes hacer el trámite de un Certificado de Sello Digital de manera fácil y segura, desde cualquier sistema operativo que utilice tu computadora:

  • 1. Accede al portal del SAT: Entra a la página web del SAT.
  • 2. Regístrate como contribuyente: Si aún no estás registrado en la lista de contribuyentes obligados, deberás hacerlo proporcionando tus datos personales y de tu empresa, si aplicable.
  • 3. Ingresa a tu cuenta: Utiliza tu usuario y contraseña para iniciar sesión en el portal del SAT.
  • 4. Selecciona la opción para tramitar el CSD: Dentro de tu cuenta, selecciona la opción de Envío de solicitud de Certificados de Sello Digital.
  • 5. Completa la solicitud: Llena el formulario con la información requerida, como los datos de tu empresa y los documentos necesarios. Es importante proporcionar la información de manera precisa y veraz.
  • 6. Envía la solicitud: Una vez completada la solicitud, envíala a través del portal.
  • 7. Espera la validación: El SAT revisará tu solicitud a través de un número de operación. Si todo está en orden, aprobarán tu solicitud y generarán tu Certificado de Sello Digital.8. Descarga tu CSD: Una vez aprobada, podrás descargar tu Certificado de Sello Digital desde el portal del SAT. Asegúrate de guardar una copia de seguridad en un lugar seguro con todos tus comprobantes fiscales.

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Tipos de factura que existen, diferencias y cuándo usarlas

tipos de factura

Efectuar una adecuada facturación y comprender las diversas modalidades de facturas es esencial para cualquier negocio, ya sea una empresa, una pyme o un trabajador autónomo. Sin embargo, ¿qué tipos de factura existen exactamente y cuándo deben ser emitidas?

En Facturama queremos solucionarte todas las dudas que tengas como contribuyente, al momento de gestionar la facturación de tu empresa. ¡Sigue leyendo!

Tipos de Facturas Vigentes en México

En México, existen varios tipos de facturas vigentes, cada una diseñada para situaciones específicas y con requisitos particulares. Vamos a conocer qué facturas existen y cuales son los datos que deben tener cada una de ellas:

1. Factura Ordinaria

Es un tipo de factura utilizada para registrar intercambios comerciales y es una de las más comunes que existen.

Se emplea para registrar transacciones comerciales habituales, como la compra y venta de productos o la prestación de servicios entre empresas o particulares.

La factura ordinaria contiene información detallada sobre la operación realizada y suele ser el principal medio para respaldar legalmente estas transacciones.

Los datos que debe tener son:

  • Fecha de expedición: Es la fecha en la que se emite la factura y se registra la transacción.
  • Nombres o razón social del emisor y del receptor: Se incluyen los nombres completos de las partes involucradas en la transacción, ya sean personas físicas o morales, así como sus respectivos números de identificación fiscal (RFC).
  • Descripción detallada de los productos o servicios: Se detallan los bienes o servicios que se han adquirido o prestado, incluyendo cantidades, especificaciones técnicas si corresponde, y cualquier otra información relevante.
  • Monto de la operación: Se especifica el importe total de la transacción, ya sea el precio de compra de los productos o el costo de los servicios prestados.
  • Detalle de los impuestos: Se desglosan los impuestos aplicables, como el Impuesto al Valor Agregado (IVA) u otros gravámenes, indicando claramente el monto correspondiente a cada uno.

La factura ordinaria es un documento legalmente vinculante que se utiliza para respaldar fiscalmente las operaciones comerciales realizadas.

Tanto el emisor como el receptor de la factura deben conservar una copia de este documento para cumplir con las obligaciones fiscales y contables establecidas.

Además, la factura ordinaria proporciona un registro detallado de las transacciones comerciales, lo que facilita el seguimiento y la gestión de las operaciones financieras de una empresa.

2. Factura Rectificativa:

Este tipo de factura se usa para corregir errores o realizar modificaciones en una factura previamente emitida. Cuando se comete un error en una factura ordinaria, como un monto incorrecto, una descripción inexacta de los productos o servicios, o cualquier otro error administrativo, la factura rectificativa entra en juego para enmendar dichos errores.

Datos que debe contener:

  • Número de la factura a rectificar: Se debe incluir el número de la factura original que se está corrigiendo para establecer claramente la relación entre la factura rectificativa y la factura original.
  • Motivo de la rectificación: Se debe indicar claramente el motivo de la corrección, ya sea un error en el monto total, una descripción incorrecta de los productos o servicios, o cualquier otro motivo que justifique la emisión de la factura rectificativa.
  • Detalles de la rectificación: Se deben proporcionar detalles específicos sobre la corrección realizada, incluyendo los cambios realizados en la factura original y cualquier otro detalle relevante.
  • Importe de la rectificación: Se debe especificar claramente el importe de la corrección, ya sea positivo o negativo, para reflejar correctamente el ajuste realizado en la factura original.
  • Antigüedad de la factura rectificativa: Según las regulaciones fiscales, las facturas rectificativas deben emitirse dentro de un plazo específico, por lo general de menos de cuatro años desde la emisión de la factura original.

Es importante tener en cuenta que la factura rectificativa no anula la factura original, sino que la complementa y corrige los errores identificados.

3. Factura Recapitulativa:

Este tipo de factura se usa para agrupar varias transacciones comerciales realizadas entre las mismas partes durante un período específico, generalmente un mes.

En lugar de emitir una factura separada para cada transacción, se emite una única factura que resume y detalla todas las operaciones realizadas durante ese período.

Algunos datos que contiene son:

  • Agrupación de transacciones: Este tipo de factura incluye múltiples transacciones comerciales que han tenido lugar entre las mismas partes durante el período especificado. Estas transacciones pueden incluir ventas de productos, prestación de servicios u otros intercambios comerciales.
  • Período de facturación: Cubre un período específico, por lo general en casos como un mes calendario, durante el cual se han realizado las transacciones que se están resumiendo en la factura.
  • Detalle de las transacciones: Aunque la factura recapitulativa agrupa varias transacciones, debe proporcionar un detalle adecuado de cada una de ellas, incluyendo la fecha de la transacción, la descripción de los productos o servicios, el monto individual de cada transacción y cualquier otro detalle relevante.
  • Fecha de emisión: La factura recapitulativa se emite al final del período de facturación especificado y debe indicar claramente la fecha de emisión.
  • Requisitos fiscales: Es importante cumplir con los requisitos fiscales aplicables para la emisión de una factura recapitulativa, incluyendo la inclusión de información fiscal adecuada, como el Registro Federal de Contribuyentes el emisor y del receptor, así como cualquier otro requisito establecido por las autoridades fiscales.

4. Factura Simplificada:

Este tipo de factura se utiliza en situaciones específicas donde no se requiere proporcionar todos los detalles habituales de una factura ordinaria. Es usada principalmente en transacciones de menor valor o cuando el receptor no necesita una factura completa por razones administrativas o contables.

Contiene:

  • Información básica: A diferencia de la factura ordinaria, la factura simplificada no necesita incluir toda la información detallada sobre la transacción del producto o servicio. Por lo general, su objetivo es proporcionar los datos esenciales, como la fecha de emisión, el nombre del vendedor, el monto total y una descripción general de los productos o servicios adquiridos.
  • Ausencia de información fiscal del receptor: La factura simplificada no incluye la información fiscal del receptor, lo que significa que no se proporciona el Registro Federal de Contribuyentes (RFC) del comprador.
  • Desglose de impuestos simplificado: En lugar de detallar cada impuesto por separado, la factura simplificada puede proporcionar un desglose simplificado de los impuestos aplicados, como el Impuesto al Valor Agregado (IVA), indicando simplemente el monto total de los impuestos incluidos en la transacción.
  • Uso en transacciones de menor valor: La factura simplificada es comúnmente utilizada en transacciones de bajo valor, como compras en tiendas minoristas, restaurantes o pequeñas ventas al por menor, donde el proceso de emisión de una factura completa puede resultar innecesario o poco práctico.

5. Factura Proforma:

Este tipo de factura se utiliza como una especie de presupuesto o cotización detallada de los bienes o servicios que se ofrecen a un cliente potencial. A diferencia de una factura ordinaria, la factura proforma no es un documento fiscalmente vinculante ni genera compromiso de pago por parte del cliente.

En cambio, sirve como un estimado de costos y condiciones para una transacción potencial.

Contiene:

  • Oferta comercial preliminar: Detalla los productos o servicios ofrecidos, junto con sus precios unitarios, cantidades, y cualquier otro detalle relevante. Es útil en situaciones donde se necesita proporcionar una estimación de costos antes de que se realice la transacción.
  • No es legalmente vinculante: A diferencia de una factura ordinaria, la factura proforma no crea una obligación legal de pago por parte del cliente.
    Es simplemente una propuesta preliminar que presenta los términos y condiciones de la transacción, pero no tiene valor contable ni validez fiscal.
  • No se numera ni se firma: La factura proforma no lleva un número de factura secuencial como las facturas ordinarias, y generalmente no se firma ni se sella. Esto refuerza su naturaleza preliminar y no vinculante.
  • Fecha límite de vigencia: Suele incluir una fecha de vencimiento o una fecha límite de vigencia, después de la cual la oferta puede caducar y ser sujeta a cambios en los precios o condiciones.

6. Factura electrónica

Este tipo de factura es un documento fiscal digital que se utiliza para respaldar transacciones comerciales. En lugar de imprimirse en papel, se genera y almacena en formato electrónico, lo que facilita su emisión, recepción y almacenamiento.

Este tipo de factura cumple con todos los requisitos legales y fiscales establecidos por las autoridades pertinentes y se emite mediante un proceso automatizado, generalmente utilizando software especializado.

La factura electrónica proporciona una forma eficiente y segura de documentar las operaciones comerciales, reduce el uso de papel y facilita la gestión contable y fiscal para las empresas.

7. Carta Porte

La carta porte es un documento utilizado en el transporte de mercancías por carretera, mar o aire. Sirve como comprobante del contrato de transporte y contiene información importante sobre la carga, el origen y el destino, así como los términos y condiciones del transporte.

Es obligatorio en México cuando se trasladan mercancías por carretera en vehículos de carga, especialmente cuando se superan ciertas distancias o se utilizan ciertos tipos de vehículos.

La carta porte ayuda a regular y facilitar el transporte de mercancías, proporcionando un registro oficial de la carga y los términos del contrato de transporte.

8. Factura de venta

Este tipo de factura es emitida por un vendedor para respaldar la compraventa de bienes o servicios a un cliente. Contiene detalles como la fecha de la transacción, los nombres del vendedor y el comprador, una descripción de los productos o servicios vendidos, el precio unitario, el monto total y cualquier impuesto aplicable.

Es crucial para llevar un registro preciso de las ventas y para cumplir con las obligaciones fiscales.

9. Factura por honorarios

La factura por honorarios es un tipo de documento utilizado por profesionales independientes, como abogados, médicos, contadores, consultores, entre otros, para facturar los servicios prestados a sus clientes.

Esta factura detalla los servicios realizados, la cantidad de horas trabajadas (si corresponde), las tarifas por hora o por proyecto, y cualquier otro costo adicional. Es esencial para gestionar los ingresos y cumplir con las obligaciones fiscales del profesional.

10. Factura de arrendamiento

Es un comprobante emitido por un arrendador para confirmar el pago de la renta de un bien inmueble por parte del arrendatario.

Contiene información como la fecha de la transacción, los nombres del arrendador y el arrendatario, la dirección del inmueble arrendado, el monto de la renta y cualquier otro cargo o deducción aplicable.

Esta factura es importante para documentar los pagos de alquiler y mantener un registro claro de las transacciones de arrendamiento.

Estos son solo algunos ejemplos de los tipos de facturas vigentes en México, cada uno con sus propias características y usos específicos. Es importante comprender las diferencias entre ellos para cumplir adecuadamente con las obligaciones fiscales y comerciales.

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¿Cómo hacer una factura con fecha anterior?

como hacer factura con fecha anterior

Sí, escuchaste bien, si puedes hacer una factura con fecha anterior.

Si tenías que hacer una factura el día último y se te pasó, con esta opción tu factura saldrá aún con fecha de emisión del mes anterior.

 

Pasos para generar una factura con fecha anterior en Facturama:

1. Debes Iniciar sesión. Y si no eres usuario. Regístrate, Conoce nuestros planes e facturación y obtén un mes con 15 folios gratis.

2. Ve a la opción de “Factura” en la parte superior

factura con fecha dia anterior

2.-  Abre el recuadro “Ver opciones adicionales

factura con fecha anterior software

3.- Selecciona “fecha de emisión” elegir 1 o 2 días antes.

hacer factura dia anteiror

Una vez que hayas seleccionado esta opción podrás continuar agregando los demás datos de tu factura como el cliente, forma de pago, concepto, etc…

Tutorial de Cómo hacer factura con Fecha Anterior

¿Tienes dudas? Consulta a nuestro equipo de soporte al cliente.

3 thoughts on “¿Cómo hacer una factura con fecha anterior?

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